למה כדאי לערוך צוואה?
צוואה היא המסמך היחיד שתשלמו עליו אך לא תהנו ממנו, אז בעצם למה כדאי לכם להשקיע ולערוך צוואה?
כל יום מתרחשות טרגדיות: בכל יום נפטרים אנשים ממחלה, זקנה או כתוצאה מתאונה. הידיעות על חלק מהטרגדיות מובאות אלינו, לעיתים, כרסיסי מידע באמצעות רשתות התקשורת, ואלו חולפים על ידינו מבלי משים.
אחת לכמה שנים טרגדיה מגיעה למעגל אישי או חברתי קרוב יותר אלינו. אז, הזעזוע נוגע בנו, הטרגדיה מורגשת, וכך גם העצב, הכאב והאובדן של קרובי משפחת הנפטר.
משפחתו הקרובה של הנפטר נותרת עם חלל ריק שהשאיר אחריו. בנוסף, הם נאלצים לטפל בסידורים שונים, שהעצב טמון בהם. צריך גם לטפל בבירוקרטיה הקשורה לפטירה, ובכל מקום מבקשים מהם צו ירושה או צו קיום צוואה.
כעת, נחזור חזרה להווה שלנו, נטול הטרגדיות, וללא צפי לאחת כזאת. אך בעצם, רוב האנשים שאירעה להם טרגדיה ואיבדו אדם שיקר להם, לא צפו זאת מראש. הטרגדיה אירעה בפתאומיות, ובמקרים רבים ללא יכולת השפעה שלהם על התוצאה המצערת.
על פי נתוני הלשכה המרכזית לסטטיסטיקה, בשנת 2018 נפטרו בישראל 44,537 בני אדם. מתוכם נפטרו 43,3375 בני אדם מעל גיל 24. מרבית הנפטרים הם מעל גיל 45.
בחינת סיבות הפטירה, גילאי הנפטרים ופרמטרים נוספים, מלמדים רבות על הסטטיסטיקה והסיכון בפטירה בטרם עת. עם זאת, המסקנה החד משמעית היא – לא רק הגיל עולה כל שנה, אלא גם הסיכון בסיום החיים בדרך זו או אחרת.
משפחות רבות מידי שנה מאבדות אדם יקר בטרגדיה פתאומית ולא צפויה, למרבית הנפטרים משפחה, בן / בת זוג, ילדים או נכדים, ולרובם רכוש בבעלותם: דירה או נכס מקרקעין, חשבונות בנק וכדומה.
מרבית הנפטרים לא ערכו צוואה – וזאת עובדה, שאינה מפתיעה אותי. עריכת צוואה מצריכה התייחסות לנושאים שאנו בדרך כלל נמנעים מלעסוק בהם.
אך אם נתעמק לרגע בתוצאות הטראגיות של הפטירה המפתיעה, ובהשפעתן על בני המשפחה של הנפטר, נגלה כי במקרים רבים קיימת חשיבות ונחיצות רבה לצוואה: לפי חוק הירושה, בהיעדר צוואה עיזבון הנפטר (המנוח) מתחלק בין בן/בת הזוג לילדים.
כך לדוגמה, אם לנפטר היה בן/בת זוג ו-2 ילדים, חלוקת העיזבון תהיה: מחצית לבן/בת הזוג (1/4) ומחצית לילדים (לכל אחד 1/8). אם הילדים קטינים - המשמעות היא: בן/בת הזוג יצטרך לקבל אישור בית המשפט לכל פעולה המשפיעה על חלקם של הילדים. אם הילדים כבר בגירים, אולי הם מעוניינים לקבל את חלקם בעיזבון? בן/בת הזוג עשוי למצוא עצמו במצב מאוד לא נוח, להתמודד מול ילדיו, במיוחד כאשר אין לו די למחייתו.
לעומת זאת, אם הנפטר היה עורך צוואה, כשהוא מבין את המשמעויות הנובעות מהרכב משפחתו וצרכיה, יכול היה להורות מראש על חלוקת הרכוש והנכסים באופן שונה מהקבוע בחוק הירושה, בהתאם לרצונו וצרכי המשפחה, ולמנוע מבני משפחתו סיבוכים ודילמות מיותרים.
לא בכל מצב נחוצה צוואה, ולא פעם המלצתי ללקוח שפנה אלי לא לערוך צוואה כי החלוקה לפי חוק הירושה מתאימה לו, אך במרבית המקרים, מומלץ לערוך צוואה שתסייע למשפחה לעבור את הטרגדיה האישית שלהם בקלות רבה יותר, בידיעה שהנפטר חשב על בני משפחתו ודאג להביע את רצונו ביחס חלוקת רכושו.
כידוע, קיימים מספר סוגי צוואות, בחלקן עורך דין אינו נחוץ. אז למה כדאי לערוך צוואה אצל עורך דין? לרוב, עורך הצוואה (שאינו עורך דין) אינו מודע לדקויות של חוקים שונים, המשפיעים על היורשים וזכויותיהם, כך גם אין לו את הניסיון, הרקע המקצועי והידע המתאימים לעריכת צוואה. התוצאה עשוייה להיות צוואה שלא ניתן לקיים כי חסרים בה פרטים מהותיים או צוואה שהחטיאה את מטרתה והפרשנות שקיבלו חלק מסעיפיה איננה תואמת את רצון המצווה וכדומה.
בכל פעם שהתבקשתי לעיין בצוואה, שנערכה ללא עורך דין, מצאתי כי חלק מהוראות הצוואה החטיאו את מטרתן או כי נפלו בצוואה פגמים מהותיים שעשויים להביא לפסילתה, ולכן לא אוכל להמליץ לאף לקוח שלי לערוך לעצמו צוואה ללא ייעוץ משפטי מתאים! מאחר והצוואה האחרונה היא זו שתהיה תקפה, הדרך הפשוטה לתיקון המחדל שהתרחש הוא לערוך צוואה חדשה, בסיוע עורך דין בעל ידע וניסיון מתאים בתחום, ובתנאי שהאדם עצמו עודנו בחיים וכשירותו המשפטית לא נפגעה.
אם השתכנעתם שכדאי לכם לערוך צוואה, אתם מוזמנים לפנות אלי לתאום פגישה.